Prelievo conto corrente quando scatta segnalazione

Quanto contante si può prelevare in banca, e quando la banca deve segnalare i movimenti sospetti all’Agenzia delle Entrate?
Molti pensano che prelevando più di mille euro allo sportello bancario, o postale, si violi la norma sulla tracciabilità e scatti la segnalazione alle Agenzie delle Entrate da parte della banca o della posta. Bene, questo è falso e vediamo perchè.

La soglia di tracciabilità stabilisce che tutte le transazioni sopra i tre mila euro devono essere tracciabili. Per pagamenti sopra i tre mila euro è vietato usare il contante ma solo bonifici, carte di credito, di debito come bancomat o carte prepagate, e assegni non trasferibili.

Segnalazione versamenti e prelievi contanti.

La norma sulla traccibilità ha creato e sta creando confusione, molti pensano che basta un prelievo o un versamento sopra la soglia di tracciabilità per finire nei guai con il fisco. O che non si possa più prelevare cifre superiori ai mille euro allo sportello bancario o postale . Falso. Perchè le operazioni di prelievo o versamento di denaro contante richieste da un cliente non concretizzano automaticamente una violazione.

La comunicazione all’Agenzia delle Entrate diventa obbligatoria solo qualora ci siano elementi che inducano la banca a pensare che i movimenti di denaro costituiscano un illecito. Insomma è a discrezione della banca .

Segnalazione movimenti bancari Agenzie delle Entrate.

Inoltre qualsiasi prelievo che superi la soglia di tracciabilità del contante, dovrà poi essere giustificata compilando un modulo con la dichiarazione dell’uso che si fa del denaro prelevato.
In conclusione dal vostro conto corrente potete prelevare quanto volete, anche tutto, non state violando nessuna legge e non scatta automaticamente nessuna segnalazione UIF. Ma toccherà allo sportello della banca  decidere se quella operazione è sospetta e va segnalata.

Sono appassionato di statistica web e finanza. Da molti anni come hobby gestisco due siti internet. Spero che questi articoli possono essere utili. Per contattarmi in basso trovi la mia e-mail.